Chỉ báo MFI (Money Flow Index) là gì? 5 cách sử dụng MFI hiệu quả

“Giao dịch theo dòng tiền” là lựa chọn thông minh của nhiều nhà đầu tư khi tham gia thị trường Forex. Tuy nhiên, nếu sử dụng phương pháp giao dịch Smart Money Concept (SMC) thì lại quá phức tạp.

Chính vì thế, sau đây Soria For Congress sẽ giới thiệu một công cụ thay thế hoàn hảo đó chính là chỉ báo dòng tiền MFI (Money Flow Index). Chỉ báo MFI không chỉ giúp trader xác định vùng quá bán, quá mua mà còn cung cấp tín hiệu phân kỳ để giao dịch đảo chiều hiệu quả. Nếu bạn muốn biết MFI là gì thì đừng bỏ qua bài viết này nhé.

Chỉ báo MFI là gì?

Chỉ báo MFI viết tắt của Money Flow Index – chỉ báo dòng tiền thuộc nhóm chỉ báo dao động, cung cấp cho trader 3 thông tin quan trọng nhất về thị trường đó là xác định các vùng quá bán, quá mua, tín hiệu phân kỳ đảo chiều và xu hướng đang diễn ra. Tuy nhiên, trader cần lưu ý rằng chỉ báo MFI không thực sự quá mạnh trong việc xác định xu hướng. 

MFI luôn dao động từ 0 – 100. Khi MFI tăng cho thấy lực mua tăng, còn khi MFI giảm cho thấy áp lực bán cao hơn và phe bán đang chiếm ưu thế trên thị trường.

Xem thêm: MACD là gì? Chiến lược giao dịch với chỉ báo MACD hiệu quả

Chỉ báo MFI là gì?

Gene Quong và Avrum Soudark chính là cha đẻ của chỉ báo MFI. Ông đã phát triển MFI dựa trên chỉ báo sức mạnh tương đối RSI, nhưng bổ sung thêm yếu tố khối lượng giao dịch. Tác giả của chỉ báo này cho rằng, khi thị trường tạo đỉnh/đáy thì khối lượng giao dịch tại đó sẽ gia tăng. Cho nên, nếu chỉ dựa vào sự thay đổi của giá thì không thể phản ánh chính xác toàn cảnh thị trường.

Vì thế, MFI đã góp phần hoàn thiện chỉ báo RSI, cung cấp cái nhìn chính xác và toàn diện hơn về thị  trường. Dựa vào MFI, trader có thể nhận biết các dấu hiệu bất thường từ khối lượng hay dấu chân “cá mập”.

Công thức tính chỉ số MFI

Công thức tính toán chỉ báo MFI sử dụng nhiều nguồn thông tin hơn so với chỉ báo RSI, bao gồm: giá mở cửa, giá đóng cửa, giá cao nhất, giá thấp nhất và khối lượng giao dịch. Dưới đây chính là các bước tính chỉ số MFI. 

• Bước 1: Tính Typical Price – Giá trị tượng trưng

TP = (High + Low + Close) / 3

• Bước 2: Tính Money Flow – dòng tiền 

MF = TP * Volume

Nếu TP hiện tại lớn hơn TP trước đó thì dòng tiền dương (MF+). Còn nếu TP hiện tại nhỏ hơn TP trước đó thì dòng tiền âm (MF-).

• Bước 3: Tính Money Ratio – tỷ lệ dòng tiền 

MR = MF (+,14) / MF (-,14)

• Bước 4: Tính giá trị MFI

MFI = 100 – [100 / (1+MR)]

Trong đó:

• High, Low, Close là mức giá cao nhất, giá thấp nhất và giá đóng cửa. 
• Volume là khối lượng giao dịch mỗi phiên.
• MF (+,14) là tổng dòng tiền dương chu kỳ 14 và MF (-,14) là tổng dòng tiền âm chu kỳ 14.

14 phiên giao dịch là con số mặc định tác giả khuyến khích sử dụng. Tuy nhiên, trader hoàn toàn có thể linh hoạt thay đổi chu kỳ sao cho phù hợp với khung thời gian và chiến lược giao dịch của bản thân.

Xem thêm: Fibonacci là gì? Ứng dụng dãy Fibonacci trong trade Forex

Ý nghĩa của chỉ báo dòng tiền MFI

Chỉ báo MFI mang đến rất nhiều thông tin quan trọng về thị trường để trader tìm kiếm giao dịch tiềm năng. Cụ thể sau đây là những ý nghĩa của chỉ báo này:

– Xác định vùng quá bán, quá mua

MFI luôn dao động trong phạm vi từ 0 – 100. Tuy nhiên, trong thực tế trường hợp MFI = 0 hoặc =100 rất hiếm, nên trader thường lựa chọn mức 20 và 80 để xác định quá bán, quá mua.

• MFI > 80 => Thị trường đang trong giai đoạn quá mua. Nếu quá mua xuất hiện trong xu hướng tăng, báo hiệu thị trường sắp điều chỉnh giảm hoặc đảo chiều sang giảm.
• MFI < 20 => Thị trường đang trong giai đoạn quá bán. Nếu qua bán xảy ra trong xu hướng giảm, báo hiệu thị trường sắp điều chỉnh tăng hoặc đảo chiều sang tăng.

Khi thị trường rơi vào quá bán, quá mua, trader nên kết hợp với các công cụ phân tích khác để dự đoán xu hướng giá tiếp theo và tìm kiếm cơ hội giao dịch.

– Cung cấp tín hiệu đảo chiều

Không chỉ xác định vùng quá bán, quá mua hiệu quả, chỉ báo MFI còn cung cấp tín hiệu đảo chiều xu hướng dựa vào phân kỳ giữa MFI và giá. Dựa vào tín hiệu này, trader có thể tìm kiếm các lệnh Buy/Sell đảo chiều để đón đầu xu hướng mới. Cụ thể:

• Trong một xu hướng tăng, nếu xuất hiện tín hiệu phân kỳ giảm giữa MFI và giá: Giá tạo đỉnh sau cao hơn đỉnh trước, nhưng MFI lại tạo đỉnh sau thấp hơn đỉnh trước. Đây là tín hiệu cho thấy phe mua đã suy yếu và thị trường chuẩn bị đảo chiều từ tăng sang giảm.

• Trong một xu hướng giảm, nếu xuất hiện tín hiệu phân kỳ tăng giữa MFI và giá: Giá tạo đáy sau thấp hơn đáy trước, nhưng MFI lại tạo đáy sau cao hơn đáy trước. Tín hiệu này cho thấy lực bán đã yếu, thị trường chuẩn bị đảo chiều từ giảm sang tăng.

Các giao dịch đảo chiều thường tiềm ẩn nhiều rủi ro, nên trong quá trình phân tích trader nên kết hợp MFI với các công cụ khác để đưa ra nhận định chính xác hơn.

Xem thêm: Exness là gì? Đánh giá sàn exness có uy tín không?

Cách cài đặt Money Flow Index

Chỉ báo MFI được tích hợp sẵn trên phần mềm giao dịch MT4, nên việc cài đặt rất đơn giản. Để cài đặt chỉ số dòng tiền các bạn chỉ cần làm theo các bước sau:

• Bước 1: Đăng nhập tài khoản trên phần mềm MT4
• Bước 2: Vào mục Insert trên thanh toolbar => Chọn Indicators => Chọn Volumes => Money Flow Index. 
• Bước 3: Cài đặt thông số trong hộp Parameters/Levels/Scale/Visualization. 

• Parameters: Mục Period mặc định là 14 chu kỳ theo khuyến cáo của tác giả chỉ báo. Tuy nhiên, chúng ta cũng có thể thay đổi chu kỳ sao cho phù hợp với chiến lược và khung thời gian giao dịch. Bên cạnh đó, trader có thể chỉnh sửa màu sắc và độ dày mỏng của đường hiển thị trong mục Style.
• Levels: 2 đường giới hạn để xác định các vùng quá mua và quá bán là 20 và 80. Nếu trader muốn chỉnh sửa hai đường giới hạn này thì chỉ cần nhấp đúp vào thay đổi hoặc thêm số trong mục Add là xong. 
• Hai mục Scale/Visualization trader có thể cài mặc định.

• Bước 4: Cuối cùng ấn “OK” để hoàn thành cài đặt chỉ báo MFI.

Cách sử dụng chỉ báo MFI

Cách xây dựng chỉ báo MFI có phần khá giống chỉ báo sức mạnh tương đối RSI, nhưng bổ sung thêm yếu tố khối lượng giao dịch. Cho nên cách sử dụng chỉ báo MFI sẽ linh hoạt hơn. Dưới đây là cách sử dụng đường MFI từ đơn giản đến nâng cao.

1. Dùng MFI để xác định xu hướng

Để xác định xu hướng thị trường, trader cần thêm vào biểu đồ một đường 50 bằng cách vào cài đặt chỉ báo MFI trên MT4, chọn mục Levels => Nhấn Add và thêm đường 50. Sau đó, trader sẽ xác định xu hướng như sau:

• Nếu MFI nằm bên trên đường 50, cho thấy thị trường đang trong xu hướng tăng.
• Nếu MFI nằm dưới đường 50, cho thấy thị trường đang trong xu hướng giảm.

2. Giao dịch với tín hiệu quá mua, quá bán

Tín hiệu giao dịch đảo chiều từ quá mua, quá bán của MFI thường không đủ mạnh, nên các chuyên gia khuyến khích trader nên thực hiện giao dịch thuận xu hướng. Buy trong xu hướng tăng và Sell trong xu hướng giảm. Cách thực hiện như sau:

Sell khi MFI quá mua

Trader sẽ tìm kiếm lệnh bán khi xu hướng chính trên thị trường là Downtrend. Lệnh giao dịch sẽ được thực hiện khi giá đang nằm trong giai đoạn tăng điều chỉnh và chuẩn bị quay lại xu hướng chính.

Tín hiệu giao dịch:

Khi MFI nằm trên đường 80, cho thấy thị trường đang bước vào vùng quá mua, dự báo giá sắp giảm theo xu hướng chính. Tuy nhiên, trader cần lưu ý, nếu chỉ sử dụng duy nhất tín hiệu này để giao dịch thì trader cần đánh giá độ mạnh của xu hướng hiện tại. Ngoài ra, tín hiệu quá mua thường bị nhiễu ở khung thời gian thấp, nên khi phân tích trader hãy lựa chọn khung thời lớn để tín hiệu chính xác hơn.

Thực hiện giao dịch:

• Điểm vào lệnh, theo nến tín hiệu màu đỏ tại vùng tăng điều chỉnh trùng với vùng kháng cự quan trọng. 
• Điểm cắt lỗ: Trên vùng kháng cự quan trọng.
• Điểm chốt lời theo tỷ lệ R:R của trader hoặc dựa trên các mốc quan trọng của công cụ Fibonacci Extension. 

Buy khi MFI quá bán 

Trader sẽ tìm kiếm lệnh Buy khi xu hướng chính trên thị trường là Uptrend. Lệnh giao dịch sẽ được thực hiện khi giá đang trong giai đoạn giảm điều chỉnh và chuẩn bị tăng trở lại theo xu hướng chính.

Khi MFI nằm dưới đường 20, cho thấy thị trường đang trong giai đoạn quá bán, dự báo giai đoạn điều chỉnh sắp chuẩn bị kết thúc và giá sẽ tăng trở lại. Lúc này trader có thể vào lệnh Buy thuận xu hướng như sau

• Điểm vào lệnh, theo nến tín hiệu màu xanh tại vùng giảm điều chỉnh trùng với vùng hỗ trợ quan trọng. 
• Điểm cắt lỗ: Dưới vùng hỗ trợ quan trọng
• Điểm chốt lời theo tỷ lệ R:R của trader hoặc dựa trên các mốc quan trọng nhất của công cụ Fibonacci Extension. 

3. Giao dịch đảo chiều với tín hiệu phân kỳ của MFI

Bên cạnh sử dụng các vùng quá bán, quá mua của MFI để giao dịch thuận xu hướng, trader cũng có thể dựa vào tín hiệu phân kỳ của MFI và đường giá để tìm kiếm các giao dịch đảo chiều. Cách thực hiện như sau:

Lệnh Buy đảo chiều

Trong một xu hướng giảm, nếu xuất hiện tín hiệu phân kỳ tăng giữa MFI và giá, cho thấy xu hướng giảm đã suy yếu và chuẩn bị đảo chiều sang tăng. Khi này, trader có thể vào lệnh Buy đón đầu xu hướng tăng mới như sau:

• Điểm vào lệnh theo cây nến xanh xác nhận tăng giá tại vùng tranh chấp giá quan trọng.
• Cắt lỗ, chốt lời tương tự theo những chiến lược giao dịch bên trên. 

Lệnh Sell đảo chiều

Trong một xu hướng tăng, xuất hiện tín hiệu phân kỳ tăng giữa MFI và giá, cho thấy phe mua đã suy yếu và giá sẽ đảo chiều sang giảm. Lúc này, trader có thể vào lệnh Sell như sau:

• Điểm vào lệnh theo nến đỏ xác nhận giảm giá tại vùng tranh chấp giá quan trọng. 
• Cắt lỗ, chốt lời tương tự theo những chiến lược giao dịch bên trên. 

4. Failure Swings (biến động thất bại)

Failure Swings cũng là một chiến lược tìm kiếm các giao dịch đảo chiều, sử dụng chỉ báo MFI. Dưới đây là những bước cơ bản để tìm kiếm các lệnh mua (Bullish) hoặc các lệnh bán (Bearish). 

Bullish MFI Failure Swing gồm 4 giai đoạn như sau: 

• Đầu tiên, MFI giảm xuống dưới 20 bước vào vùng quá bán. 
• Sau đó, MFI tăng trở lại trên 20.
• Tiếp theo, MFI giảm trở lại nhưng vẫn trên 20 (vẫn trên mức quá bán)
• Cuối cùng, MFI vượt lên trên mức cao trước đó >> Cho thấy tín hiệu Bullish MFI failure. Đây là cơ hội vào lệnh Buy lý tưởng cho trader.

Bearish MFI Failure Swing cũng có 4 giai đoạn như sau:

• MFI tăng trên 80 bước vào vùng quá mua
• Sau đó, MFI giảm trở lại dưới 80
• Tiếp đó, MFI tăng nhẹ nhưng vẫn dưới 80, trong vùng quá mua
• MFI giảm xuống thấp hơn mức thấp trước đó. Đây là cơ hội vào lệnh Sell lý tưởng cho trader.

5. Kết hợp MFI với một số chỉ báo khác

Bên cạnh việc sử dụng độc lập chỉ báo MFI kết hợp với hành động giá thì trader hoàn toàn có thể sử dụng thêm các công cụ phân tích và chỉ báo khác như:  EMA, chỉ báo Ichimoku, các mô hình giá…. Trong phần này chúng tôi giới thiệu một cách kết hợp cơ bản đó là EMA và MFI. 

• Tìm kiếm lệnh Buy: Cụm EMA giao cắt và hướng lên, đồng thời chỉ báo MFI có dấu hiệu bước vào vùng quá bán (<20).
• Tìm kiếm lệnh Buy: Cụm EMA giao cắt và hướng lên, đồng thời chỉ báo MFI có dấu hiệu bước vào vùng quá mua (>80).

Ví dụ: Cặp tiền EUR/CHF trên khung H4, xuất hiện một đoạn đi ngang khá dài và xu hướng chính vẫn đang là downtrend. Mô hình giá hình chữ nhật thể hiện tính trung tính. Tuy nhiên, xét hành động giá đã có pha break failure, từ chối tăng giá.

Tiếp đó, chỉ báo MFI bước vào vùng quá mua (giá trị) dấu hiệu chuẩn bị tiếp tục giảm theo đà downtrend chính. Đồng thời, tại vùng giá hồi lại cụm EMA đã có tín hiệu giao cắt và có chiều hướng xuống. Trader có thể tìm kiếm lệnh Sell thuận xu hướng tại vùng giá này. Cắt lỗ an toàn bên trên vùng kháng cự quan trọng 1,099 và chốt lời theo target cá nhân. 

Xem thêm: Forex là gì? Giao dịch Forex là gì? Tìm hiểu thị trường Forex

Kết luận

Có thể Money Flow Index là chỉ báo “đạo hàm” của RSI, bổ sung thêm thông tin về khối lượng giao dịch để hoàn thiện chỉ báo sức mạnh tương đối. Tuy được đánh giá cao, nhưng trader cũng không nên chủ quan chỉ sử dụng duy nhất chỉ báo MFI để tìm kiếm giao dịch, mà hãy kết hợp với các công cụ phân tích khác để đạt hiệu quả cao. Đừng quên đồng hành cùng chúng tôi để cập nhật những kiến thức forex mới nhất nhé.

Bài viết liên quan

Parabolic SAR là gì? Giao dịch với chỉ báo Parabolic SAR

ADX là gì? Cách sử dụng chỉ báo ADX chi tiết từ A-Z

ATR là gì? Ý nghĩa & cách sử dụng chỉ báo ATR hiệu quả